E-Inwestycje

Dobra inwestycja musi spełniać kilka podstawowych warunków. Przede wszystkim musi być dobrze przemyślana i trafiona w odpowiednim czasie. Zdarzyć się może oczywiście, że te najlepiej przemyślane kończą się niepowodzeniem, a te spontaniczne sukcesem, ale jest to raczej rzadkość i nie warto na nią liczyć. Zdecydowanie bardziej warto liczyć na pomoc kogoś, kto zna się na inwestowaniu, a taką osobą jest bez dwóch zdań doradca inwestycyjny.
Doradca inwestycyjny nie jest zawodem, który może wykonać każdy od tak z marszu. Osoba, która chce dostać się na takie stanowisko musi spełnić kilka podstawowych warunków. Przede wszystkim musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych, korzystać z pełni praw publicznych, musi być niekaralna w przestępstwach skarbowych oraz przestępstw gospodarczych. W dodatku musi zdać egzamin organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego, co prowadzi do wpisania na listę doradców. Doradca inwestycyjny jest zawodem, który jest chroniony prawnie. Duże wymagania, które narzuca się kandydatom na doradców inwestycyjnych, sprawiają, że klienci mają pewność, co do fachowości obsługi pod kątem prawnym, uczciwości oraz co do faktu, że na pierwszym miejscu będzie stał interes zleceniodawcy.
Do zakresu kompetencji doradcy inwestycyjnego należą przede wszystkim:
- zarządzanie portfelami, jednego lub kilku maklerskich instrumentów finansowych
- doradzanie przedsiębiorstwom w zakresie struktury kapitałowej oraz strategii rozwoju przedsiębiorstwa
- doradzanie inwestycyjne
- doradzanie oraz wykonywanie innych usług w zakresie łączenia, podziału oraz przejmowania przedsiębiorstw
Łatwo zauważyć, że doradca inwestycyjny, to nie to samo, co doradca finansowy. W przypadku tego pierwszego zawodu możemy mieć pewność, co do kompetencji osoby, z którą mamy do czynienia, w przypadku drugim możemy tylko mieć taką nadzieję.